Unico moderniza el KYC para Plata: Brindando una autenticación biométrica segura y fluida
Resultados em resumo
Nuestra alianza con Unico ha sido una experiencia transformadora para nuestra empresa. Su tecnología biométrica de vanguardia está integrada a la perfección en nuestro flujo de KYC, elevando tanto la seguridad como la eficiencia en el registro de clientes para productos de crédito 'Buy Now, Pay Later'. La facilidad de personalización, los altos estándares de las soluciones y la excelente comunicación con el equipo de Unico han sido fundamentales. Confiamos en el éxito de esta colaboración y esperamos futuras alianzas.
Alexander Bro
Chief Business Development Officer en Plata
El Contexto
Fundada en 2022, Plata es una plataforma tecnológica financiera mexicana innovadora impulsada por inteligencia artificial. La misión principal de Plata es simplificar la experiencia financiera de sus usuarios, haciéndola más accesible, conveniente y confiable. La empresa lanzó inicialmente una tarjeta de crédito con recompensas en efectivo y beneficios personalizables, seguida rápidamente por Plata Difiere, una popular solución de "Buy Now, Pay Later" (BNPL). Al cierre de 2023, Plata había expandido rápidamente su presencia en todo México, entregando tarjetas personalmente a clientes en más de 50 ciudades de todo el país.
El Desafío
La rápida adopción y el crecimiento exponencial de la base de usuarios del producto Plata Difiere (BNPL) crearon una demanda operativa urgente: Plata necesitaba mejorar significativamente la seguridad y la eficiencia de su proceso de registro de clientes (onboarding) sin añadir fricción para los usuarios legítimos.
- La Amenaza: El riesgo creciente de fraude biométrico y la necesidad crítica de proteger los datos sensibles de los clientes, garantizando al mismo tiempo el estricto cumplimiento normativo.
- El Cuello de Botella: Equilibrar la necesidad de controles rigurosos de KYC (Know Your Customer) con la expectativa de una experiencia de registro rápida y fluida para productos de crédito web en puntos de venta (POS).
- El Objetivo: Encontrar una solución de autenticación biométrica escalable y de alta precisión que pudiera reducir los costos operativos y generar una confianza inquebrantable en la marca Plata.
La Solución
En 2023, Plata se asoció con Unico, integrando tecnologías biométricas avanzadas directamente en su sistema KYC para mejorar la seguridad y la usabilidad general del servicio. Plata implementó dos soluciones principales basadas en la nube:
- Unico Biometry: Una solución de reconocimiento facial de alta precisión utilizada durante el proceso de verificación de identidad para confirmar la identidad del usuario de forma fluida.
- Unico Liveness: Una solución robusta de detección de vida (anti-spoofing) diseñada específicamente para detectar y prevenir ataques biométricos sofisticados.
Esta integración permitió a Plata realizar sus verificaciones de KYC totalmente en línea y en tiempo real, completando cada verificación individual en no más de 10 segundos.
El Impacto
La implementación de la tecnología de Unico abordó directamente las necesidades de negocio de Plata, entregando resultados sobresalientes, tanto medibles como cualitativos:
- Precisión y Seguridad Superiores: Unico proporcionó un alto grado de precisión con un enfoque total en la prevención del fraude biométrico. Esto garantizó la protección de los datos sensibles de los clientes y fortaleció la confianza en la marca Plata.
- Eficiencia Operativa: Al automatizar y agilizar las verificaciones de KYC en línea a menos de 10 segundos, Plata mejoró drásticamente la eficiencia del registro de clientes. Esta eficiencia se tradujo en una reducción del 20% en los costos operativos.
- Experiencia de Usuario Excepcional: La naturaleza sin fricciones de las soluciones de Unico generó una asombrosa tasa de conversión del 99% en las verificaciones biométricas, asegurando que los clientes legítimos nunca fueran excluidos del embudo de registro.
El Horizonte
El rápido crecimiento de Plata exigía una solución que pudiera escalar sin esfuerzo junto con su negocio. La arquitectura innovadora basada en la nube de Unico Biometry y Unico Liveness proporcionó la escalabilidad exacta requerida. Plata encontró en Unico un socio confiable, que comparte sus valores y ofrece una comunicación excepcional y soporte personalizado. Mirando hacia el futuro, Plata confía en el potencial de esta alianza para una cooperación a largo plazo y una adaptación ágil a las condiciones cambiantes del mercado, segura de la capacidad de Unico para respaldar su expansión continua en el panorama financiero.
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