Unico Moderniza o KYC para a Plata: Entregando Autenticação Biométrica Fluida e Segura

O Contexto

Fundada em 2022, a Plata é uma plataforma tecnológica financeira mexicana inovadora, impulsionada por inteligência artificial. A missão principal da Plata é simplificar a experiência financeira de seus usuários, tornando-a mais acessível, conveniente e confiável. A empresa lançou inicialmente um cartão de crédito com cashback e benefícios personalizáveis, seguido rapidamente pelo Plata Difiere, uma solução popular de "Buy Now, Pay Later" (BNPL). Ao final de 2023, a Plata expandiu rapidamente sua presença em todo o México, entregando cartões pessoalmente a clientes em mais de 50 cidades em todo o país.

‍

O Desafio

A rápida adoção e o crescimento exponencial da base de usuários do produto Plata Difiere (BNPL) criaram uma demanda operacional urgente: a Plata precisava melhorar significativamente a segurança e a eficiência de seu processo de onboarding de clientes, sem adicionar fricção para usuários legítimos.

‍

• A Ameaça: O risco crescente de fraude biométrica e a necessidade crítica de proteger dados sensíveis dos clientes, garantindo ao mesmo tempo o estrito cumprimento regulatório (compliance).
• O Gargalo: Equilibrar a necessidade de verificações rigorosas de KYC (Know Your Customer) com a expectativa de uma experiência de onboarding rápida e fluida para produtos de crédito web em pontos de venda (POS).
• O Objetivo: Encontrar uma solução de autenticação biométrica escalável e de alta precisão que pudesse reduzir custos operacionais e construir uma confiança inabalável na marca Plata.

‍

A Solução

Em 2023, a Plata firmou parceria com a Unico, integrando tecnologias biométricas avançadas diretamente em seu sistema de KYC para aumentar a segurança e melhorar a usabilidade geral do serviço. A Plata implementou duas soluções principais baseadas na nuvem:

‍

• Unico Biometry: Uma solução de reconhecimento facial de alta precisão, utilizada durante o processo de verificação de identidade para confirmar a identidade do usuário de forma simplificada.
• Unico Liveness: Uma solução robusta de prova de vida (anti-spoofing), projetada especificamente para detectar e prevenir ataques biométricos sofisticados.

‍

Essa integração permitiu que a Plata realizasse suas verificações de KYC inteiramente online e em tempo real, com cada verificação individual levando no máximo 10 segundos para ser concluída.

‍

O Impacto

A implementação da tecnologia da Unico atendeu diretamente às necessidades de negócio da Plata, entregando resultados mensuráveis e qualitativos excepcionais:

‍

• Precisão e Segurança Superiores: A Unico proporcionou um alto grau de precisão com foco total na prevenção de fraudes biométricas. Isso garantiu a proteção de dados sensíveis dos clientes e fortaleceu a confiança na marca Plata.
• Eficiência Operacional: Ao automatizar e agilizar as verificações de KYC online para menos de 10 segundos, a Plata melhorou drasticamente a eficiência do cadastro de clientes. Essa eficiência traduziu-se em uma redução de 20% nos custos operacionais.
• Experiência do Usuário Excepcional: A natureza sem fricção das soluções da Unico resultou em uma impressionante taxa de conversão de 99% nas verificações biométricas, garantindo que clientes legítimos nunca fossem barrados no funil de onboarding.

‍

O Horizonte

O rápido crescimento da Plata exigia uma solução que pudesse escalar sem esforço junto com o negócio. A arquitetura inovadora baseada em nuvem da Unico Biometry e Unico Liveness proporcionou a escalabilidade exata necessária. A Plata encontrou na Unico um parceiro confiável — que compartilha seus valores e entrega uma comunicação excepcional e suporte personalizado. Olhando para o futuro, a Plata conta com o potencial desta parceria para uma cooperação de longo prazo e adaptação ágil às mudanças nas condições de mercado, confiante na capacidade da Unico de apoiar sua expansão contínua no cenário financeiro.