Casos de Uso
Prevenção de Contas Laranja
A identidade é real. Os documentos são válidos. A pessoa passa por todas as verificações. E eles estão lavando dinheiro através da sua plataforma.
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O que está em jogo
A fraude que passa por todas as barreiras
As mulas de dinheiro (contas laranja) não parecem fraudadores — porque, tecnicamente, não estão usando identidades falsas. São pessoas reais, com documentos reais, abrindo contas reais. Elas passam pelo KYC. Passam pela prova de vida (liveness). Parecem como qualquer outro cliente.
O que eles fazem a seguir é o problema. Recebem fundos de contas comprometidas, movimentam-nos entre instituições e sacam antes que alguém ligue os pontos. Cada conta passa pela verificação individualmente. O padrão só se torna visível quando você analisa as contas, ao longo do tempo e em toda a sua base.
A essa altura, o dinheiro já se foi — e a exposição regulatória é sua.
O que eles fazem a seguir é o problema. Recebem fundos de contas comprometidas, movimentam-nos entre instituições e sacam antes que alguém ligue os pontos. Cada conta passa pela verificação individualmente. O padrão só se torna visível quando você analisa as contas, ao longo do tempo e em toda a sua base.
A essa altura, o dinheiro já se foi — e a exposição regulatória é sua.
$7B+
Em fraude financeira evitada em toda a plataforma da Unico no ano passado
95%
Precisão de detecção — sinalizando o verdadeiro comportamento fraudulento enquanto reduz falsos positivos
A Abordagem Unico
Capture o padrão, não apenas a identidade.
A Unico detecta contas laranja combinando duas camadas que as verificações de identidade padrão não conseguem replicar: inteligência comportamental que sinaliza padrões de atividade suspeita e cruzamento biométrico que revela quando a mesma pessoa opera em várias contas.
Inteligência Comportamental — A Classificação de Risco de Fraude cruza dados de transações com o histórico da rede global — identificando padrões em série, atividade de alta frequência, incompatibilidades de atributos e uso indevido de credenciais de terceiros. O comportamento da mula expõe o que a sua identidade oculta.
Cruzamento Biométrico — Múltiplas Contas 1:N realiza uma busca biométrica segmentada em toda a sua base. Se o mesmo rosto estiver vinculado a várias contas — criadas ontem ou anos atrás — ele é sinalizado instantaneamente. Um rosto, um contrato.
Protegido nos seus momentos mais críticos
Criação de nova conta em uma instituição financeira
Primeiro depósito ou recebimento de fundos de uma fonte externa
Transferências rápidas de fundos entre várias contas
Tentativas de saque ou cash-out
Auditoria retroativa da sua base de contas existente
Padrões de transações internacionais (cross-border)
Comprovado em escala pela Unico
98%
Redução de tentativas de fraude — carteira com +60M de usuários no Brasil
2 seg
Para processar metadados comportamentais complexos para uma decisão imediata
3B+
Verificações processadas — cada uma tornando a próxima mais inteligente
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