Casos de Uso
Prevención de Fraude de Identidad Sintética
La identidad es lo suficientemente real para pasar tus controles. La persona detrás de ella no existe. El KYC estándar no atrapará lo que fue diseñado para engañarlo.
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Lo que está en juego
El fraude que parece tu mejor cliente.
Las identidades sintéticas se construyen a partir de una mezcla de datos reales y fabricados: un número de identificación gubernamental válido, un nombre falso, un rostro generado. Pasan los controles de documentos porque partes de la identidad son reales. Pasan la prueba de vida porque la persona que los presenta está viva. Construyen historial crediticio, abren cuentas y operan durante meses antes de que alguien se dé cuenta.
Para cuando la pérdida sale a la luz, la identidad ya ha desaparecido. Y tu proveedor de KYC la marcó como limpia.
Para cuando la pérdida sale a la luz, la identidad ya ha desaparecido. Y tu proveedor de KYC la marcó como limpia.
Hasta el 10%
Brecha de riesgo oculto que los proveedores de KYC existentes no logran detectar: descubierta por Unico en implementaciones reales de fintech.
El enfoque de Unico
Ve más allá de la identidad. Comprende el comportamiento detrás del usuario.
La Clasificación de Riesgo de Fraude de Unico integra la singularidad biométrica con una exclusiva Tecnología de Grafos (Graph Technology) y un modelo de Machine Learning de Series Temporales. Analiza el historial de comportamiento en todo el ecosistema, sin agregar un solo paso adicional para el usuario. Cero fricción. Dos segundos.
Patrones en serie en múltiples solicitudes
Inconsistencias de atributos entre el rostro y los datos
Actividad de alta frecuencia: múltiples solicitudes en 24 horas
Robo de identidad y uso indebido de credenciales por terceros
Múltiples cuentas en distintos operadores
Protegido en tus momentos más críticos
En el Registro
Creación de nueva cuenta en servicios financieros
Solicitudes de tarjetas de crédito o préstamos
Registro de billeteras digitales
Onboarding en plataformas de apuestas
Posterior al Registro
Primer retiro o cobro (cash-out)
Cambios de perfil o aumentos de límite
Registro de un nuevo dispositivo
Autorización de transacciones de alto valor
Comprobado a escala por Unico
95%
Precisión de detección: identifica con exactitud el verdadero comportamiento fraudulento mientras reduce los falsos positivos
0
Pasos adicionales para el usuario final: completamente fluido y transparente
2 seg
Metadatos complejos procesados al instante para decisiones inmediatas
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